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《国际金融报》深度报道九天云财富线上发布会
发布时间:2016-05-20

九天云财富线上发布会后,CEO王海平接受《国际金融报》记者采访,“当理财师离开了机构后,就需要自己去寻找资产,而且要找到最大口径不同类型的资产来满足客户的多样化需求。”王海平表示。

 

理财师迎来3.0时代

长期以来,在信托、保险、银行等传统金融机构,投资者在购买理财产品时,因其服务理财师受机构业绩考核等压力经常被推销不适合的金融产品,多数投资人反应遭到不公平的待遇。可见,不受雇于任何一家机构的独立理财师才是投资者需要的。而大部分理财师选择创业后不得不花大量的时间去寻找优质资产,脱离了原有机构的这层关系,很难拿到种类多、成本低、质量好的产品。

 

王海平将多数理财师的经历总结为理财师1.02.0时代。他告诉记者,在1.0时代,理财师在大型财富管理机构任职,却因为产品单一导致客户流失,收入与付出远远不成正比,职业发展遭遇天花板。在2.0时代,理财师创业成立了小型三方机构,却缺少稳定、优质的产品供应,而且繁琐的企业运营也非理财师所擅长,还因为返点导致利润受损。

 

在王海平心中,理财师3.0时代的“蓝图”场景应该是:理财师团队依靠强大平台创立独立财富管理机构,平台提供产品、品牌、投研、运营等全方位的支持。这一蓝图在美国的成功范例中得到了验证,美国最大的独立理财顾问机构爱德华?琼斯(Edward Jones),拥有1.4万名独立理财师,1.2万个独立理财师工作室分布全球,管理着全球4000亿美元资产。王海平表示希望将九天云财富打造成为中国版的爱德华?琼斯。

 

事实上,在美国,63%的理财市场份额由独立理财师及独立理财机构创造,这些独立理财师享有很高的社会地位、丰厚的收入与工作自由。

 

财富管理行业新模式

记者问及,如何利用互联网的思维和技术,打破理财师职业发展的壁垒,最终实现转型?

王海平表示,在财富管理行业,决定成功的三大关键因素包括:理财师、产品能力和综合运营能力。

 

九天云财富的核心业务模式——“云财富模式”是指“资产开放平台+财富机构集群+云端平台服务”的新财富管理模式。一端建立开放的资产采集平台,承揽上线优质的项目资产,一端构建财富机构集群,云集顶级理财师为投资人提供专业服务,通过高效云端平台实现资产端与资金端的自由连接。

 

此外,为了帮理财师们解决金融产品资源获取、独立机构经营、品牌建立和产品投研等方面的问题,公司也相应地从产品、运营、品牌、投研四方面进行布局和满足需求。

 

王海平跟记者介绍,对于合作模式,其主要针对两类合作对象进行招募:一类是顶级的理财师,通过与九天云财富采用品牌授权和股权合作的形式开设九天云财富合资机构,帮助他们获得品牌、产品、投研、运营全方位的支持,从而实现自己的价值,完成自己的创业梦想。

 

另一类是针对市场上的三方机构,他们能够通过与九天云财富的合作,得到优质的资产供应、产品培训和运营等方面的支持。让他们的资产类别更加丰富,资产供应更加稳定,获得更好的利润和发展机会。

 

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